โบรกเกอร์ XM รีวิว

โบรกเกอร์ XM    เป็น broker ที่น่าสนใจสำหรับคนไทย และก็มีข้อเสนอในการเทรดแตกต่างกันออกไป พร้อมทั้งเงื่อนไขต่างๆ ไม่ว่าในการเทรดหรือแม้กระทั่งเงื่อนไขของโบนัสที่ให้ การเลือกโบรกเกอร์ที่ตรงกับความต้องการเป็นเรื่องจำเป็นอย่างมาก เพื่อให้เข้ากับสไตล์การเทรดของเทรดเดอร์แต่ละคน ก็มีความชื่นชอบที่แตกต่างกัน รวมถึงความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์เพื่อความปลอดภัยทางการเงิน 

 XM เป็น โบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตจากผู้ให้ดำเนินการชั้นนำไม่ว่าจะเป็น UK FCA หรือ ASIC ของออสเตรเลย ถือได้ว่าปลอดภัยเพราะมีชื่อเสียงมานาน ได้รับรางวัลการันตีมากมาย และมีลูกค้าเทรดจากทั่วโลก ลูกค้าสามารถเลือกเทรดสินค้าได้หลากหลาย ทั้ง Forex, CFDS และหุ้น  มีประเภทบัญชีและแพลทฟอร์มการเทรดหลายแบบให้เลือกตามความต้องการที่ต่างกันออกไป เริ่มด้วยทุนเทรดขั้นต่ำแค่เพียง 5 ดอลลาร์

XM คืออะไร

XM เป็นโบรกเกอร์ที่เปิดให้ลูกค้าเทรดสินค้าได้หลากหลาย เปิดดำเนินการมาตั้งแต่ปี 2009 ให้บริการการเทรดค่าเงินและสินค้าอื่นๆ ให้กับลูกค้ากว่า 196 ประเทศ มีพนักงานสนับสนุนให้บริการลูกค้ากว่า 30 ภาษา สำนักงานใหญ่อยู่ที่ Cyprus นอกจากนี้ยังมีสำนักงานใน Austraia, Belize และ Greece เพื่อตอบสนองการบริการทั่วโลก ลูกค้าจากทั่วโลกกว่า 2.5 ล้านคนสามารถเลือกเทรดโปรดักส์ต่างๆ ได้จาก XM

โดยมีคู่เงินให้เทรดมากกว่า 55 คู่เงิน และสินค้า CFDs อื่นๆ อีกมากกว่า 700 รายการให้เลือกเทรด นอกจากนี้ทีมงานบริหารยังได้เดินทางไปกว่า 120 เมืองเพื่อพบกับพาร์ทเนอร์และลูกค้า นี่เป็นเหตุผลหลักที่ทำให้โบรกเกอร์นี้เติบโตอย่างรวดเร็วและเป็นที่ไว้วางใจของลูกค้า

โบรกเกอร์ XM มีเป้าหมายที่จะนำเสนอประสบการณ์ในการเทรดที่ดีที่สุดให้กับลูกค้า โดยที่ลูกค้าสามารถสัมผัสได้เอง ซึ่งโบรกเกอร์ XM เป็นที่สนใจของลูกค้าเพราะเสนอเงื่อนไขการเทรดที่สามารถแข่งกับโบรกอื่นๆ ได้ การเปิดบัญชีเทรดก็ง่าย เริ่มต้นทุนขั้นต่ำแค่ 5 ดอลลาร์ หรือเลือกประเภทของบัญชีตามประสบการ์ณการเทรดของลูกค้าได้

พร้อมกันนั้นทางโบรกเกอร์ XM ยังได้บริการหรือสนับสนุนลูกค้าในด้านอื่นๆ อีกด้วย เช่น เรื่อง Markets, News, Technical Summaries, Technical Aanblysis, Trade Idea Webinars และชิ้นงานทางการวิจัย หรือเครื่องมือช่วยในการเทรด ในส่วนที่เรียกว่า Rearch & Educuation ที่หน้าเว็บไซต์

ข้อดีของโบรกเกอร์ XM

โบรกเกอร์ XM มีข้อดีคือ

1. ค่าธรรมเนียมการเทรดน้อย ( ค่าธรรมเนียมปัจจุบันนี้รวมอยู่ในสเปรดเลย  ยกเว้นบัญชีเทรดประเภท Shares Account ที่มีการคิดค่าคอมมิชชั่น )

2. การเปิดบัญชีเทรดง่าย สะดวก และรวดเร็ว (ประเภทบัญชี Micro Accout, Standar Account, XM Ultra  Low Account (มีแบบ Standard Ultra และ Micro Ultra) และ Shares Account)

3. ทูล (Tools) สำหรับการศึกษา 

4. เหมาะสำหรับเทรดเดอร์หลายระดับ แม้แต่เทรดเดอร์ที่เพิ่งเริ่มต้นเพราะฝากขั้นต่ำแค่ 5 ดอลลาร์ก็สามารถเริ่มเทรดได้

5. High leverage ท่านสามารถเลือกได้ตั้งแต่ 1:1 ถึง 1:888 สำหรับเทรดที่มีทุนน้อยและต้องการใช้ประโยชน์เรื่องของ leverage ช่วยในการเทรด

6. สินค้าเทรดหลากหลายมากกว่า 700 รายการ

7. เป็นบริษทที่มีชื่อเสียงเป็นที่รู้จัก ดำเนินการมานาน และเป็นที่นิยมโดยมีลูกค้ากว่า 2.5 ล้านคน

8. มี Bonus ให้สำหรับเทรดเดอร์ที่เป็นลูกค้าใหม่ที่ต้องการทดลอง โดยไม่ต้องฝากเงินตัวเองเข้าเทรด โดยกำไรที่เกินมานั้นสามารถขอถอนได้ และ

9. เงื่อนไขการเทรดและการถอนกำไรก็ไม่ยุ่งยาก นอกจากนี้ยังไม่มีค่าธรรมเนียมการฝากและการถอนอีกด้วย

ข้อเสียของโบรกเกอร์ XM

สิ่งที่ถือว่าเป็นข้อเสียของโบรกเกอร์ XM คือ มีการคิดค่าธรรมเนียมสำหรับบัญชีเทรดที่ไม่มีการเคลื่อนไหว หรือ Inactivity Fee โดยค่าธรรมเนียมจะอยู่ที่ 5 ดอลลาร์ต่อเดือนหลังจาก 90 วันเป็นต้นไป โดยถ้าบัญชีมี Balance เหลือ 0 ดอลบัญชีก็จะถูกระงับไว้ถ้าต้องการจะเทรดต่อก็ส่งอีเมลแจ้งขอเปิดใช้บัญชีนั้นใหม่ นั่นหมายความว่าการเทรดที่ XM คุณต้องคิดเผื่อค่าใช้จ่ายตรงนี้ด้วย ในกรณีที่ทิ้งไว้ไม่ได้เทรดนานก็จะทำให้เกิดค่าใช้จ่ายส่วนนี้ขึ้นมา

ความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ XM

เรื่องความน่าเชือถือ XM ถือว่าดีเพราะมีประวัติยาวนานและมีฐานลูกค้าทั่วโลกมากพอที่จะพิสูจน์ตัวเองได้ ทั้งยังมีรางวัลต่างๆ การันตี และเรื่องของใบอนุญาตดำเนินการจากที่ต่างๆ ไม่ว่าจะเป็น  CySEC license จากไซปรัส, ASIC  license จากออสเตรเลย, FCA license จากอังกฤษ หรือ FCA license จากเบลีซ และเรื่องของเงินทุนลูกค้าก็มีการแยกบัญชีอย่างชัดเจน โดยจะถูกโอนไปยังบัญชีธนาคารของลูกค้าที่บริษัทแยกไว้

การจดทะเบียนองค์กรควบคุมของโบรกเกอร์ XM

ในปี 2009

• โบรกเกอร์ XM ของ XM Group ถือว่าเป็นโบรกเกอร์ที่ได้รับการรับรองจากไซปรัส ด้วยใบอนุญาต CySEC license 120/10 ในนามบริษัท Trading Point of Financial Instruments Ltd.

ในปี 2015

• ทางกลุ่มได้รับใบอนุญาต ASIC-regulated  licnse number 443670 ใน Sydney ของประเทศออสเตรเลีย และ FCA-regulated license number 705428 ในลอนดอน ประเทศอังกฤษ

ในปี 2017

• XM Global Limited ได้ถูกตั้งขึ้นมาในเบลีซ ก็ได้รับในอนุญาต IFSC-regulated license number IFSC/60/354/TS/18

เกี่ยวกับค่าบริการการซื้อขายกับ XM (สเปรด คอมมิชชั่น)

เมื่อดูจากประเภทบัญชี ล่าสุดที่ทาง XM นำเสนอ มี Micro Account, Standard Account, XM Ultra Low Account และ Shares Account การคิดค่าธรรมเนียมการเทรด สำหรับ 3 ประเภทแรกจะรวมไปที่สเปรด ไม่มีการคิดค่าคอมมิชชั่นแยกแบบก่อน ยกเว้นบัญชี Shares Account ที่ยังมีการคิดค่าคอมมิชชั่นแยกจากค่าสเปรดอยู่ โดยสเปรดก็เป็นแบบ floating คู่เงินหลักๆ ก็จะต่ำมาก เริ่มที่ 1 บีบสำหรับ Micro Account และ Standard Account และ 0.6 บีบสำหรับ XM Ultra Low Account  ต้นทุนเทรดอย่างอื่นก็มีเรื่องค่าถือ positions ข้ามวันหรือค่า SWAP  ดังนั้นการเทรดเนื่องจากไม่ใช่ fixed spread แบบหลายๆ โบรก ถ้าเทรดช่วงที่ตลาดค่าเงินนั้นๆ เปิด ก็จะได้สเปรดที่ต่ำและทำให้ต้นทุนในการเทรดต่ำตามมา

บทสรุป รีวิว XM

XM เป็น โบรกเกอร์ที่ให้ลูกค้าเทรดสินค้าหลากหลายรายการ มีคู่เงินกว่า 57 รายการ และ CFDs อีกกว่า 700+ รายการขึ้นไป ผ่านการเทรดหลากหลายช่องทาง มี Metatrader 4 และ Metatrader 5 เป็นตัวหลัก สนับสนุนการเทรดหลาย platforms ไม่ว่าจะเป็น PC/MC, Smartphones, หรือ Tablets หรือเทรดผ่านเว็บ

มีฐานลูกค้าเยอะ มีการทำตลาดในประเทศไทยหลายปีลูกค้ามากมายและเป็นที่รู้จักกันดี เรื่องการฝากถอนสำหรับนักเทรดก็หลากหลาย โดยเฉพาะสามารถทำการฝากถอนผ่านธนาคารในประเทศไทยได้เลย และจากประเภทบัญชีที่นำเสนอล่าสุด Micro Account, Standard Account, XM Ultra Low Account และ Shares Account

มีรูปแบบการคิดต้นทุนการเทรดเหมาไปรวมที่สเปรดหมด ไม่ได้แยกเป็นสเปรดและค่าคอมมิชชั่นสำหรับบางประเภทบัญชีเทรดแบบเมื่อก่อน ยกเว้น Shares Account ที่ยังมีการแยกคิดค่าคอมมิชชั่นและสเปรดแยกกันอยู่

เหมาะสมทั้งเทรดเดอร์เริ่มต้นใหม่เพราะเงื่อนไขการฝากขั้นต่ำแค่ 5 ดอลลาร์ แล้วยังมี Bonus $30 สำหรับเทรดเดอร์ที่เปิดบัญชีเทรดครั้งแรกได้ทดลองโดยเงื่อนไขในการถอนกำไรก็น้อยมาก นอกจากนี้ยังมีโบนัสแบบอื่นอีกตามเทศกาลต่างๆ เช่น 50% Deposit Bonus โดยไม่มีค่าธรรมเนียมการฝากถอน

วิธีเปิดบัญชี XM ทุกขั้นตอนอย่างละเอียด เปิดบัญชี ฝาก-ถอน

โบรกเกอร์ XM เป็นโบรกที่ทำการตลาดในประเทศไทยนับว่าเป็นจ้าวแรกๆ เลย จุดเด่นคือ มีบริการหน้าเว็บและ support ที่เป็นภาษาไทย และทีมงานก็ถูกเทรนมาดี เพราะหากคุณมีคำถามหรือข้อสงสัย ทีม support ก็สามารถแก้ปัญหาให้ได้จริงๆ ไม่ใช่สักแต่ว่ารีบตอบๆให้จบการสนทนาเท่านั้น

จุดเด่นคือ การฝากถอนที่รวดเร็ว โดยการฝากใช้เวลาโอนได้แทบจะทันที ! ส่วนการถอนก็ประมาณ 15-30 นาที ซึ่งถือว่าอยู่ในเกณฑ์ที่เร็วมาก เมื่อเทียบกับหลายๆโบรก

และยังมี โบนัสฟรีเงินจริง 30 USD (ให้ในบัญชีเทรด) สำหรับลูกค้าใหม่ที่พึ่งเคยเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ XM โดยถ้าเทรดได้ครบตามเงื่อนไขก็สามารถถอนในส่วนของกำไร (ทุน 30 USD นั่นไม่ได้นะครับ) ได้เลย จึงเหมาะกับคนที่ต้องการทดลองเทรดด้วยเงินจริง แต่เบี้ยยังน้อย หรือไม่อยากเสี่ยงต่อการขาดทุนครับ

1. รีวิวและประเภทบัญชี โบรกเกอร์ XM

เปรียบเทียบบัญชี XM

ปัจจุบัน XM มีบริการ 7 ประเภทบัญชี ได้แก่

โดยเราสามารถเปิดบัญชีเทรดได้สูงสุดเพียง 8 บัญชี (ซึ่งถือว่าน้อยไป)

รายละเอียด และสิ่งที่น่าสนใจของแต่ละบัญชีแสดงในภาพครับ

Note: ในส่วน Leverage ทางโบรกใส่ข้อมูลผิดมา จริงๆแล้ว ตรง “ . ” มันต้องเป็น “ , ” ครับ เช่นที่ถูกต้อง ต้องเป็น 1:1 ถึง 1:888 ($5 – $20,000) ผมถามและแจ้งกับ support ไปแล้ว ไม่รู้เมื่อไหร่จะแก้นะ ดูกันต่อไปครับ

ข้อดี – ข้อเสีย/ข้อเสนอแนะ

แนะนำบัญชีที่ดีที่สุด!! ของโบรกเกอร์ XM สำหรับผู้เริ่มต้นเทรด Forex

จากการทดลองเทรดจริง! เพื่อเปรียบเทียบในแต่ละบัญชีด้วยเงินจริง! ในบัญชี Forex ที่คนจะเทรดกันบ่อย (ตัดบัญชี Shares ออกเพราะมันเกี่ยวกับหุ้น ที่ไม่ใช่ CFD) ผมเทใจให้บัญชี “XM Ultra Low” ครับ เนื่องจากค่าบริการโดยรวมถูกที่สุดแล้ว ส่วนในเรื่องของความเร็วในการเปิด-ปิด order ความเสถียรของ server ของแต่ละประเภทบัญชี ไม่แตกต่างอย่างมีนัยสำคัญ

ในขณะที่บัญชี “XM Swap Free” ก็ไม่ได้ฟรีตลอดอย่างที่ควรเป็น ส่วน Micro กับ Standard มีข้อดีคือ โบนัสเงินฝาก 50% และ 20% ซึ่งเอาไว้เพียงทนลากทนติดลบ ซึ่งจริงๆแล้วเป็นดาบสองคมที่ทำให้การเทรดขาด MM สุดท้ายก็เสี่ยงต่อการล้างพอร์ต

2. การเปิดบัญชี XM

เปิดบัญชี คลิ๊ก !!

สอนเปิดบัญชีโบรกเกอร์ XM step by step

2.1 กรอกข้อมูลส่วนตัว

ระบุข้อมูลส่วนบุคคล / ข้อมูลบัญชีซื้อขาย ทุกช่องข้อมูล จากนั้นไปยังขั้นตอนต่อไป

จากนั้นกรอกข้อมูลอื่นๆดังแสดงในภาพ

2.2 กรอกข้อมูลการเงิน หรืออื่นๆ

เสร็จสิ้นในขั้นตอนที่ 2 “กรอกข้อมูลการเงิน หรืออื่นๆ” ต่อไปสู่ขั้นตอน “ยืนยันตัวตนและที่อยู่อาศัย”

2.3 ยืนยันตัวตนและที่อยู่อาศัย

* ปกติในทุกโบรกเกอร์ก็จะมีขั้นตอนนี้ ยากง่าย ซับซ้อนต่างกันไป ดังแสดงในรูป

ยืนยัน อีเมลล์

เข้าไปในอีเมล์ที่ระบุไว้ แล้วกดยืนยัน อีเมล์

เข้าหน้าสมาชิกเพื่ออัพโหลดเอกสารยืนยันตัวตน

ปกติก็เข้าผ่าน อีเมล์ จากนั้นก็ให้ Book Mark เอาไว้เพื่อสะดวกในการเข้าครั้งต่อไปได้เลยครับ

ยืนยันตัวตนโดยการอัพโหลดเอกสาร

ระบบจะแจ้งว่า “บัญชีของท่านยังไม่ได้รับการตรวจสอบ” ก็ให้กดปุ่ม “ยืนยันบัญชีของท่านที่นี่” ได้เลย

ให้อัพโหลดเอกสารตามที่โบรกเกอร์ระบุได้เลยครับ ติดขัดอะไรก็ถาม Support ได้โดยตรง

2.4 โหลดและติดตั้ง MT4

3. การฝาก – ถอนเงิน XM

วิธีการฝากเงิน

ขั้นตอนการฝากเงิน กับ โบรกเกอร์ XM

ช่องทางและวิธีการที่ดี/สะดวก ที่สุดของโบรกเกอร์ XM คือ ผ่าน ธนาคารไทย โดยไปที่ภาพรวมบัญชีของฉัน แล้วเลือกกดปุ่ม “ฝากเงิน” ในบัญชีนั้น ดังภาพ

เลือก Online Bank Transfer หรือ Mobile Banking ตามแต่สะดวก (Online Bank Transfer จะเร็วกว่า)

เลือกธนาคาร และกรอกจำนวนเงิน

ยืนยันความถูกต้อง

กด Deposit (ฝากเงิน)

จะมีหน้าต่างให้แสกน QR-Code ทำการแสกนและดำเนินการฝากเงิน เป็นอันเสร็จสิ้น รอประมาณ 1-2 ชั่วโมง ถ้าเงินยังไม่เข้าให้เมล์ไปแจ้ง thai.support@xm.com ได้เลย

Note

การฝากเงินนั้นเป็นการฝากผ่านตัวกลาง (บ.เอ็กซ์เพย์ กรุ๊ป จำกัด กรณีฝากผ่าน Mobile Banking) ยอดจะเข้าทันที-ภายใน 24 ชั่วโมง ช้า-เร็วจะเป็นในส่วนของการดำเนินการของตัวกลาง ซึ่งอาจจะมีดีเลย์บ้าง ขึ้นอยู่กับช่วงเวลาที่ลูกค้าทำรายการเข้ามา หากมีการทำรายการที่หนาแน่นอาจจะทำให้มีการดีเลย์เกิดขึ้นครับ (ปกติโอนเช้าๆ ช่วงคนเทรดยังไม่ตื่น หรือยังไม่เทรดสัก 8.00 น.จะเร็ว)

ทั้งนี้หากยอดดังกล่าวไม่เข้าสู่บัญชีเทรด สามารถส่งหลักฐานการฝากเงินมาที่ thai.support@xm.com เพื่อให้เจ้าหน้าที่ทำการติดตามยอดดังกล่าวให้ได้ (โดยการส่งมาจากอีเมลล์ที่ลงทะเบียนไว้) และในส่วนของช่องทางแชท จนท.จะไม่สามารถรับเอกสารดังกล่าวได้ครับ

* ในทางปฏิบัติ เบื้องต้น ถ้าเกิน 1-2 ชั่วโมง สามารถส่งอีเมล์ พร้อมหลักฐานเข้ามาตรวจสอบเบื้องต้นก่อนได้

วิธีการถอนเงิน

ขั้นตอนการถอนเงิน กับ โบรกเกอร์ XM

ขั้นต่ำสุด/ขั้นสูงสุด ของการถอนเงิน

– ถอนเงิน ขั้นต่ำ 5$

– ถอนเงินได้สูงสุด ผ่าน NETELLER: Perfect Money: WebMoney: Skrill: Card withdrawals: E-wallets: ธนาคารไทยออนไลน์: ถอนได้สูงสุดไม่กำหนด (อันนี้เยี่ยมเลย)

– ไม่จำกัดจำนวนครั้งต่อหนึ่งวัน

* ข้อมูลส่วนนี้ไม่มีระบุในหน้าเว็บไซต์ เราเจาะถามมาให้โดยเฉพาะ

ถ้ามีหลายบัญชี ให้โอนเงินเข้าบัญชีเดียวแล้วถอน ดังภาพ

ปกติการโอนเงินจะใช้เวลาได้ “ทันที”

จากนั้นจึงทำการถอนเงิน ดังภาพ

กรอกรายละเอียดของบัญชีและยอดที่จะทำการถอน

สามารถเข้าไปดูประวัติย้อนหลังได้ที่ Tab menu “ประวัติการถอนเงิน”

ระยะเวลาการถอนเงิน

จากที่ทดลองถอนเงิน ใช้เวลาประมาณ 30 นาที (ถือว่าเร็วครับ) และหากการถอนเงินล่าช้า ถ้าเกิน 1-2 ชั่วโมง สามารถส่งอีเมล์ พร้อมหลักฐานเข้ามาตรวจสอบเบื้องต้นก่อนได้ ที่ thai.support@xm.com

เรทฝาก–ถอน

เมื่อฝากแล้วถอนทันที เพื่อดูส่วนที่หายไปในระหว่างกระบวนการฝาก-ถอน เช่น ค่าธรรมเนียมต่างๆ (สมมุติว่า อัตราแลกเปลี่ยนไม่มีการเคลื่อนไหว) พบว่า โบรกเกอร์ XM มีเรทฝาก-ถอน ที่ 0.66 % ของเงินที่ฝาก ดังการคำนวณ คือ

–3,178.00(ฝาก) + 3157.16 (ถอน) =  -20.84 บาท หรือหายไป คิดเป็น 20.84 / 3,178.00  x 100% = 0.66 %

ซึ่งบางโบรกเกอร์ มีเรทฝากถอนถึง 12 % นั่นแปลว่ายังไม่ได้เทรดเลย คุณก็เหมือนเสียเงินไปแล้วถึง 12% สมมุติคุณฝาก 10,000 บาท แปลว่าเงินคุณหายไปโดยไม่ได้เทรดแล้ว 1,200 บาท

สรุป ข้อมูลสำคัญของ XM

โบรกเกอร์ XM เป็นโบรกที่น่าสนใจมากๆ จุดเด่นคือ มีบริการหน้าเว็บและ support ที่เป็นภาษาไทย ทีมงานถูกเทรนมาดี สามารถแก้ปัญหาให้ได้จริงๆ มีการฝากถอนที่รวดเร็ว โดยการฝากใช้เวลาแบบโอนได้แทบจะทันที ! ส่วนการถอนก็ประมาณ 15-30 นาที ซึ่งถือว่าอยู่ในเกณฑ์ที่เร็วมาก ทั้งเรทฝาก-ถอนก็ต่ำมาก

และยังมี โบนัสฟรีเงินจริง 30 USD (ให้ในบัญชีเทรด) สำหรับลูกค้าใหม่ที่พึ่งเคยเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ XM ส่วนบัญชีก็แนะนำตระกูล XM Ultra Low: เนื่องจากมีค่าสเปรดที่ต่ำกว่าบัญชีอื่นๆ ในขณะที่ความลื่นไหลในการเทรดก็พอๆกับบัญชีกลุ่มอื่น

เปิดบัญชี คลิ๊ก !!